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Les banques à Panama

banque a PanamaPlus de 100 banques sont présentes au Panama mais seulement une cinquantaine est susceptible d’accueillir les clients particuliers. Les autres sont des banques d’affaires plus orientées vers le commerce et les échanges internationaux.

Le pays possède 2 banques nationales qui sont:  la BNP, Banco Nacional de Panama (à ne pas confondre avec la banque française qui après 57 ans de présence dans le pays a vendu en 2010 sa filiale panaméenne au canadien Scotiabank) et la banque Caja de Ahorros.

Les principales banques privées panaméennes sont: Unibank,Multibank, Banco Aliado, Banco Delta, Banco General, Banco Transatlantico, Banesco Banco Universal, Capital Bank, Credicorp Bank, Metrobank…

Les banques étrangères sont également bien représentées avec notamment  HSBC maintenant BANITSMO, BBVA (Espagne), City Bank (USA), Bank Leumi (Israel), Scotiabank (Canada),Bank of China (République Populaire de Chine), Mega Bank (Taiwan), Banco Andorran, mais aussi avec de nombreuses banques en provenance des pays voisins comme le Costa Rica, la Colombie, le Nicaragua, le Mexique et l’Equateur.

A propos des banques du Panama:

Les banques panaméennes sont parmi les banques les plus stables au monde, étant le foyer du deuxième plus grand centre bancaire international dans le monde, à côté de la Suisse. Le Panama a aussi les meilleures lois du secret bancaire disponible dans le monde d’aujourd’hui.

Il y a environ 100 banques internationales au Panama. Nous avons des relations avec une variété de banques locales et internationales au Panama à travers lequel nos clients peuvent ouvrir des comptes bancaires offshore.

La plupart de nos clients sont traitées par les départements Private Banking des banques offshores avec qui nous entretenons des relations. Un interprète est attribué à chacun de nos clients, et nous fournissons les coordonnées des personnes pour la communication directe de l’exécution des opérations bancaires au Panama.

Plus d’info sur les comptes bancaires

 


Services bancaires en ligne:

L’accès par Internet à votre compte bancaire au Panama est offert par les banques Panaméennes. Les Banques panaméennes utilisent la technologie de sécurité en ligne afin que vos informations bancaires soient 100% sécurisées et confidentielles.


Cartes de crédit :

La plupart des banques du Panama offrent des cartes de crédit (Visa ou MasterCard).

Les cartes de crédit offshore exigent que le client place une caution en garantie sur la ligne de crédit d’un montant égal à 125% de la limite de crédit choisies pour leur carte de crédit offshore. Le dépôt de garantie est gelé dans le compte bancaire au Panama  (offshore compte d’épargne ou de dépôt à terme au large de CD / offshore) jusqu’à ce que la carte de crédit offshore soit caduque. Les fonds détenus en garantie rapportent des intérêts. Quand la carte de crédit offshore est utilisée, la banque du Panama débitera automatiquement la totalité du solde mensuel des frais d’utilisation de la carte de crédit à l’étranger. Le solde dans le compte bancaire au Panama sera débité. Par conséquent, le client doit maintenir suffisamment de fonds dans le compte bancaire offshore pour payer les frais mensuels de carte de crédit.

Les frais annuels pour les cartes de crédit étrangères commencent à US $ 50 ou plus selon le type de carte de crédit choisie. Argent, Or, Platine, et les cartes de crédit de miles aériennes sont disponibles pour gagner des miles de vol d’avion pour l’utilisation de cartes de crédit offshore. American Express est également disponible par le biais des banques du Panama.


Cartes de débit:

Les cartes de débit offshore sont offertes pour les comptes bancaires au Panama. Les cartes de débit système  “Clave”  avec le symbole,  peuvent être utilisées à n’importe quel point de vente ou de guichet automatique qui accepte «Plus» ou «Interlink» cartes (acceptée dans le monde entier). Les frais annuels pour cartes de débit sont de 20 $ US. Il ya des frais de transaction de 40 cents pour des retraits d’espèces locales ATM, et il peut y avoir des frais légèrement plus élevé associé au point des opérations de vente, ou ATM retraits aux distributeurs en dehors du Panama.


Dépôts à terme offshore (Offshore CD):

La plupart des banques au Panama offrent les dépôts à terme offshore (certificats de dépôts offshore, ou «offshore CD »), qui sont dénommés «Plazo Fijo», en espagnol. Chaque taux des banques au Panama varient en fonction de leur réglementation bancaire, les pratiques commerciales, etc.… En vertu du droit panaméen, le montant minimum pour un dépôt à une banque panaméenne est d’US $ 10.000. Certaines de nos banques Panama a recommandé offrent actuellement jusqu’à 8% ** d’intérêt annuel sur les dépôts à terme USD (Certificats de Dépôt Offshore).*

* S’il vous plaît noter que pour le montant du dépôt de plus de US $ 10.000, l’agent de banque est en mesure de négocier des taux de dépôt spécial auprès de la banque panaméenne, selon le montant et la durée.

** Les tarifs indiqués sur la vérification des comptes d’épargne et offshore peut; être modifiées sans préavis, varient en fonction du taux LIBOR (taux interbancaire de Londres offre), faire l’objet d’un dépôt minimum et / ou un solde minimum et / ou certains termes pour l’offshore CD.


Sociétés de Panama Offshore Comptes d’épargne:

La plupart des banques panaméennes proposent des comptes d’épargne. Les taux d’intérêt varient selon le montant déposé (4% – 6%)*.

* Les tarifs indiqués sur la vérification des comptes d’épargne et offshore peut; être modifiées sans préavis, varient en fonction du taux LIBOR (taux interbancaire de Londres offre), faire l’objet d’un dépôt minimum et / ou un solde minimum et / ou certains termes pour l’offshore CD.


Il existe deux types de comptes au Panama disponibles:

 

A. International: Ce compte est utile pour ceux qui ont besoin d’un compte bancaire offshore avec des installations USD internationalement acceptée. Les chèques de ce compte sont acceptés dans le monde entier.

Le dépôt minimum initial: 5.000 $ US.
Taux d’intérêt: aucun intérêt n’est payé.
Exigence Solde minimum: 5000 $ US.

 

B. local: Ce compte est utile pour ceux qui souhaitent exploiter une entreprise réelle au sein de Panama, et ont besoin d’un compte pour effectuer des paiements USD à toute personne ou entreprise locale au Panama. Cependant, les contrôles de ce compte ne sont valables que pour le dépôt ou la compensation localement au sein de la République du Panama. L’une des banques du Panama nous entretenons une relation avec a les modalités suivantes:

Le dépôt minimum initial: 1.000 US $.
Taux d’intérêt: Aucun intérêt n’est payé sur ce compte.
Exigence Solde minimum: 500 $ US.
Les frais mensuels si le solde est inférieur à 500 $ US: 10 $ US.
Les relevés de compte peuvent être envoyées par courriel ou courrier postal.
Frais de chèque certifié locale: 5 $ US.
Certified International Check: US $ 10.


Frais divers (en $ US):

Frais de chèque certifié locale: 5,00 $
Frais de chèque certifié international: 10,00 $ – 25 $ (dépend de la quantité)
Virement dans le tarif: De 20 $ (dépend de la quantité)
Virement Out Frais: 50 $ – 100 $ (dépend de la quantité)

* Les frais sont sujets à changement sans préavis. Nous ne garantissons pas l’exactitude des frais bancaires ci-dessus publié, la banque peut modifier les frais à tout moment sans préavis.

** Dépôts acceptables sont liquidités USD, USD Vérifie (personnels ou chèques bancaires certifiés), ou des virements. Dépôts inacceptables sont les mandats, les chèques de voyage, chèques doubles approuvé, étrangers articles / ordres de retrait d’épargne, les chèques retournés et les contrôles se référant à plus d’un numéro de compte.


 

Pour mettre en place des comptes bancaires au Panama, les documents suivants sont exigés par la banque au Panama:

 

A. Une photocopie du passeport de chaque signataire. La photocopie du passeport doit inclure la photo de la personne, les informations personnelles (numéro de passeport, etc), la signature et photocopies de toutes les pages, y compris d’entrée / sortie des pages estampillées. La photocopie doit être claire et lisible et elle doit être notariée.

 

B. Deux lettres de référence financière. La lettre de référence financière peut être de n’importe quelle banque, société de courtage, ou caisse populaire. La lettre doit être un original sur papier en-tête des institutions financières, il doit être adressée à la banque avec qui vous avez décidé de traiter, et doit inclure la signature, et les coordonnées (adresse, téléphone, fax, e-mail, etc.). Cette lettre doit stipuler le bon fonctionnement de vos comptes bancaires.

 

C. Une lettre de référence commerciale ou professionnelle. La lettre de référence commerciale ou professionnelle peut être de toute société ou professionnel. La lettre doit être originale avec papier en-tête de la société et doit inclure la signature du représentant de l’entreprise ou du professionnel, ainsi que les coordonnées (adresse, téléphone, fax, email, etc.).Cette lettre doit stipuler que vous êtes une personne honnête et que vous avez honorer votre paiement. Oui c’est un système différent qu’en Europe !

 

Lettre D. Si compte Société. La lettre profil d’entreprise doit être à votre tête de l’entreprise, signée par le signataire (s) sur le compte, avec leurs coordonnées complètes. La lettre doit expliquer en détail la nature des activités commerciales, une explication des produits ou services de la société, les régions où la société mène ses affaires, le but du compte, et une brève description de l’activité bancaire mensuel estimatif prévu pour le compte.

 

E. Preuve de l’adresse. La banque du Panama exige que vous fournissiez une photocopie d’une facture récente (comme une facture d’électricité, facture d’eau, TV par câble projet de loi, de services Internet facture, facture de téléphone, etc) indiquant votre nom personnel et adresse physique (boîte postale n’est pas acceptée).

 


Services de gestion de compte – pour les comptes bancaires offshore:

Pour les clients qui préfèrent gérer des comptes bancaires offshore anonymement, nous offrons des services à travers un prête-nom signataires locaux, comptes certifiés licence (CPA


Quelques banques au Panama :

OFICIALES

NOMBRE

DIRECCION

TEL.

FAX

Banco Caja de Ahorros

Vía España

263-6233

269-3674

Banco Nacional de Panamá

Vía España, Torre Banconal

263-5151

269-0091

LICENCIA GENERAL

NOMBRE

DIRECCION

TEL.

FAX

ABN Amro Bank N:V

Ave. Manuel María Icaza

263-6200

269-0526

Bac International Bank (Panamá), Inc.

Cl. Aquilino de la Guardia, Edificio Bac International Bank, Planta Baja.

213-0822

269-3879

Bancafé S.A.

Ave. Manuel María Icaza

264-6066

263-6115

Banco Aliado, S.A.

Ave. Ramón Arias

263-9777

263-0526

Banco Bilbao Viscaya, S.A.

Cl. 51 y Aquilino de la Guardia

263-6922

263-6483

Banco Central Hispanoaméricano, S.A.

Ave. Samuel Lewis y Calle Gerardo Ortega

263-9044

269-5824

Banco Comercial Antioqueño, S.A.

Cl. Ricardo Arias y 51 Este No.40

263-6577

263-6865

Banco Comercial de Panamá, S.A. (BANCOMER)

Cl. 50, Torre Bancomer

263-6800

263-8033

Banco Confederado de América Latina (COLABANCO)

Cl. 50 y Cl. 56 Este

269-9888

263-3518

Banco Continental de Panamá, S.A.

Vía España Aquilino de la Guardia

263-5153

264-3559

Banco de Bogotá, S.A.

Ave. Balboa y Vía Italia

264-0359

264-1255

Banco de Colombia, S.A.

Cl. Manuel María Icaza

269-9333

264-1285

Banco de Iberoamérica, S.A.

Cl. 50, Edifico de Iberoamérica

263-5366

269-1616

Banco de Latinoamérica, S.A. (BANCOLAT)

Cl. 50 y 56 Este, Obarrio

264-0466

263-7368

Banco del Istmo, S.A.

Cl.77 y 50, Edificio Banco del Istmo

270-0015

270-1672

Banco DISA

Ricardo Arias y Cl.51 Este

263-5933

264-1084

Banco Do Brasil S:A.

Cl.Elvira Méndez, Edificio Interseco

263-6566

263-5542

Banco Exterior

Ave. Balboa, Edificio Banco Exterior

227-1122

227-3663

Banco Fedpa, S.A.

Ave. Federico Boyd y Cl.49, Edificio Los Pinos, Planta Baja

263-3233

263-3240

Banco Ganadero, S.A.

Cl. Manuel María Icaza y Cl. 51 Este

269-0134

263-8985

Banco General, S.A.

Cl. Aquilino de la Guardia y Ave. 5ta.B Sur

265-0303

265-0210

Banco Industrial Colombiano de Panamá, S.A.

Cl. Manuel María Icaza No.11

263-6955

269-1138

Banco Internacional de Panamá, S.A. (BIPAN)

Plaza Marbella y Cl. Aquilino de La Guardia

263-9000

263-9514

Banco Mercantil del Istmo, S.A.

Cl. 50 y Edificio Interoceánico

263-6262

263-7553

Banco Panameño de la Vivienda, S.A.

Ave. Chile y Cl. 41

227-4020

227-5433

Banco Panamericano S:A (Panabank)

Cl. 50, Edificio Panabank

263-9266

269-1537

Banco Real, S.A.

Cl. Manuel María Icaza No.16

269-1444

269-1716

Banco Trasatlántico

Cl. Ricardo arias y Manuel María Icaza

269-2318

269-4948

Banco Universal, S.A.

Ave.1 Este y Cl.B Norte, Edificio 5725, David, Chiriquí

775-4394

774-2308

Bank of China

Cl. Manuel María Icaza, No.14

223-9114

223-9960

Credicorp Bank, S.A.

Cl. Elvira Méndez, y 52, Edificio Vallarino

263-5600

263-2706

Global Bank Corporation

Cl.50, Torre Global Bank

269-9292

264-4089

Midland Bank PLC

Ave. Samuel Lewis, Torre Midland Bank

269-6200

269-5577

The Dai-Ichi Kangyo Bank, Ltd

Vía España, Edifico Plaza Internacional

269-6111

269-6815

The First National Bank of Boston

Vía España, Edificio Banco de Boston

265-6077

264-7402

The International Commercial Bank of China

Cl.50 y 56 Este

263-8565

263-8392

The Sanwa Bank, Ltd.

Edificio Banco de Bostón

264-6633

264-0269

Towerbank Internacional, Inc.

Cl.50, Edificio Tower Plaza

269.6900

269-6800

LICENCIA INTERNACIONAL

NAME

ADDRESS

TEL.

FAX

Adela International Financing, Co.

Vía España, Banco de Boston, piso 17

223-8036

269-5208

Atlantic Security Bank

Elvira Méndez y Cl.52 Edificio Vallarino, piso 12

269-5944

269-5391

Austrobank Overseas (Panamá), S.A.

Cl. 53 Urbanización Marbella, Torre Swiss Bank, planta baja

269-5372

264-6135

Banco Agrícola Comercial de El Salvador, S.A.

Cl. 50

263-5626

Banco Alemán Platina

Ave. Federico Boyd y Cl.49

223-8005

269-0910

Banco Andino (Panamá), S.A.

Ave. Samuel Lewis, Edificio Omega, piso 6

269-1084

263-7749

Banco de Boston

Cl. Elvira Méndez y Vía España, Edifico Banco de Boston

264-2244

223-4089

Banco de Crédito (Panamá), S.A.

Vía España 177, Plaza Regency piso 15

223-2977

264-6781

Banco de la Nación Argentina

Ave. Federico Boyd y Cl.49

269-4666

269-6719

Banco de la Provincia de Buenos Aires

Ave. Balboa, Edificio Banco Exterior, piso 22

227-3308

225-0431

Banco de Occidente (Panamá) S.A.

Cl.50 y Aquilino de la Guardia, Edificio Lizak, S.A.

263-8144

269-3261

Banco de Préstamos (Panamá), S.A.

Cl. Ricardo Arias, Edificio Banco Aliado

264-3000

223-4530

Banco del Centro, S.A.

Vía España, Edificio Banco Continental, piso 3

223-5062

269-2055

Banco del Pacífico (Panamá), S.A.

Cl. Aquilino de la Guardia y 52

263-5853

263-7481

Banco Popular Dominicano (Panamá), S.A.

Cl. Aquilino de la Guardia, Torre Banco General. piso 20

269-4993

2691309

Banco Progreso Internacional (Panamá), S.A.

Cl. Manuel María Icaza, Edificio AeroPerú, piso 8

Banco Santa Cruz de la Sierra (Panamá), S.A.

Ave. Samuel Lewis, Torre Midland Bank

263-8477

263-8404

Banco Sudameris

Ave. Balboa y Cl.41

227-2777

227-5828

Banesco Internacional (Panamá), S.A.

Ave. Samuel Lewis, Edificio Omega, piso 4

269-7421

263-4530

Bank of Commerce & Finance, Inc.

Cl. Aquilino de la Guardia, Edificio IGRA

223-6323

264-8795

Banque National the Paris

Vía España 200, Edificio Omanco, piso 6

264-8555

263-6970

Centro Banco Hispano (Panamá) S.A.

Ave. Samuel Lewis Galindo, Edificio Banco Central

263-9737

269-5824

Commerce Overseas Bank, S.A.

Ave. Balboa, Edificio Plaza Balboa local 403, piso 4

Credicorp Bank S.A.

Cl.52 y Elvira M{endez

263-5600

263-5600

Credit Lyonnais

Cl.Elvira Méndez, Edificio Interseco, piso 7

263-6522

263-5904

Discount Bank and Trust Co.

Cl.50 Edificio Discount Bank

223-4705

269-6266

Filanbanco Trust & Banking Corp.

Ave. Ricardo Arango y Cl.54 Este, local No.2

263-3666

269-9141

Global Bank Corporation

Cl.50

269-9292

264-4089

Hong Kong Bank

Ave. Samuel Lewis Edificio Midland Bank

269-5477

269-5577

Interbanc Overseas Ltd.

Cl. Aquilino de la Guardia, Edificio Torre Banco General, piso 16

265-7300

223-3333

Internacional Union Bank

Ave. Samuel Lewis, Edificio Midland Bank

263-4623

263-9985

Societé Generale

Urbanización Marbella Cl. 53, Torre Wordl Center, piso 10

264-9611

264-0295

Swiss Bank Corporation (Overseas), S.A.

Cl.53 Este, Marbella

263-7181

269-5995

LICENCIA DE REPRESENTACION

NOMBRE

DIRECCION

TEL.

FAX

Banco General

Cl. Aquilino de la Guardia y Ave. 5ta.B Sur

265-0303

265-0210

Swiss Bank Corporation

Cl.53 Este, Marbella

263-7181

269-5995

Tower Bank lImited

Cl.50 Edificio Tower Plaza

269-6900

269-6800

HI